Finančné plánovanie
Prepojíme príjem, majetok, záväzky a ciele do jedného funkčného plánu.
Prebrať finančný plán →Finančné plánovanie a správa majetku
Správne rozhodnutia dnes tvoria slobodu zajtrajška.
Pomáham ľuďom budovať a spravovať ich majetok. Každé portfólio je jedinečné – rovnako ako každý človek, s ktorým spolupracujem.
Môj prístup
Najskôr porozumieť. Potom navrhnúť. Až následne realizovať.
Individuálne porozumenie
Najskôr spoznám vašu situáciu, potreby a dlhodobé ciele.
Plán na mieru
Riešenie nastavíme pre dlhodobý rast a ochranu majetku.
Pravidelný servis
Dvakrát ročne aktualizujeme plán podľa zmien vo vašom živote.
Limitovaná klientela
Každému klientovi venujem maximálnu starostlivosť a osobný prístup.
Odborné služby
Financie ako jeden systém. Nie zbierka produktov.
Od analýzy cieľov cez nastavenie portfólia až po pravidelnú kontrolu a aktualizáciu finančného plánu.
Analýza finančných cieľov
Detailne zmapujeme vaše potreby, priority a časový horizont.
Analyzovať situáciu →Optimalizácia portfólia
Efektívne riadenie, diverzifikácia a prispôsobenie investícií vašim cieľom.
Prebrať portfólio →Plánovanie dôchodku
Riešenie pre zabezpečenú budúcnosť a postupné budovanie majetku.
Naplánovať budúcnosť →Hypotéky a úvery
Výber vhodného financovania a podpora počas celého procesu.
Prebrať financovanie →Servisné poradenstvo
Pravidelná kontrola a aktualizácia finančného plánu podľa zmien vo vašom živote.
Nastaviť servis →Prečo práve ja
Odbornosť bez ľudského prístupu nestačí.
Financie sú citlivá téma. Preto potrebujete partnera, ktorý vám bude rozumieť, vysvetlí súvislosti a bude sa o váš plán dlhodobo starať.
Individuálny prístup
Každé odporúčanie vychádza z vašej reálnej situácie, cieľov a priorít.
Dlhodobý rast majetku
Plán sleduje nielen dnešok, ale aj to, ako sa má váš majetok vyvíjať v čase.
Efektívne riadenie financií
Optimalizujeme rozpočet, záväzky a spôsob, akým pracujete so svojimi peniazmi.
Pravidelná aktualizácia
Dvakrát ročne kontrolujeme plán a prispôsobujeme ho zmenám vo vašom živote.
Bc. Martin Táborský, MBA, PFP
Vaše financie nemajú byť ďalšou starosťou.
Mám niekoľkoročné skúsenosti vo finančnom poradenstve a pracujem s limitovanou klientelou, aby som každému mohol venovať maximálnu starostlivosť a osobný prístup.
Som držiteľom medzinárodnej certifikácie PFP (Personal Financial Planner) udeľovanej organizáciou EFPA – European Financial Planning Association, ktorá patrí medzi najuznávanejšie profesijné organizácie v oblasti finančného plánovania v Európe.
Mojím cieľom je odbremeniť vás od starostí s financiami. Vďaka individuálnemu prístupu a pravidelnému servisu môžete mať istotu, že vaše financie sú riešené profesionálne a podľa vašich osobných cieľov.
- Analýza aktuálnej finančnej situácie
- Plán nastavený podľa konkrétnych cieľov
- Priebežná optimalizácia portfólia a záväzkov
- Osobný servis a pravidelné aktualizácie
Chcete mať istotu, že vaše financie smerujú k vašim cieľom?
Na úvodnej konzultácii si prejdeme vašu situáciu, priority a oblasti, ktoré majú najväčší priestor na zlepšenie.
Prípadové štúdie a skúsenosti klientov
Konkrétne výsledky. Reálne situácie.
Každý klient prichádza s inou situáciou. Tu sú vybrané prípady, pri ktorých sme nastavili riešenie podľa konkrétneho cieľa.
Hypotéka
Hypotéka po zamietnutí v banke
Klient
Vladimír
Problém
Klient riešil hypotéku na bytovku a potreboval mať celý proces pod kontrolou.
Riešenie
Nastavili sme postup, komunikáciu s bankou a celý proces financovania.
„Vďaka Martinovej pomoci som mal všetko prehľadné a proces prebehol úspešne.“
Investície
Cesta k rentiérstvu po nadobudnutí majetku
Klient
Dušan
Problém
Po nadobudnutí majetku klient potreboval jasný plán, ako s kapitálom pracovať.
Riešenie
Pripravil som mu stratégiu, ktorá mu ukázala možnosti smerom k rentiérstvu.
„Jeho individuálny prístup mi dodal istotu a prehľad, ktorý som predtým nemal.“
Hypotéka
Hypotéka na dvojdom po zamietnutí v 5 bankách
Klient
Nikolasz
Problém
Klienta zamietli v piatich bankách pri financovaní dvojdomu. Inde mu ponúkali čerpanie len približne 35 000 €.
Riešenie
Nastavili sme financovanie tak, aby banka akceptovala jeho časť dvojdomu a zároveň nevyžadovala dokladovanie faktúr.
„Podarilo sa nastaviť čerpanie až na 70 000 € namiesto pôvodných 35 000 €.“
Refinancovanie
Spojenie hypotéky a úveru do nižšej mesačnej splátky
Klientka
Anita
Problém
Klientka splácala hypotéku aj spotrebný úver, čo spolu vytváralo vysoké mesačné zaťaženie rodinného rozpočtu.
Riešenie
Analyzovali sme jej existujúce záväzky a nastavili refinancovanie tak, aby sa hypotéka a úver spojili.
„Refinancovaním sme klientke znížili celkovú mesačnú splátku o 170 €.“
Poistenie majetku
Komplexná ochrana firmy, majetku a zodpovednosti
Klient
Ing. Ladislav
Problém
Ako majiteľ firmy mal klient viacero poistných zmlúv na firemné vozidlá, nehnuteľnosti a zodpovednosť.
Riešenie
Urobili sme poriadok v poistných zmluvách, optimalizovali krytie majetku a zodpovednosti a nastavili poistenie firemnej flotily.
„Dnes mám istotu, že môj majetok je správne krytý, keď vznikne problém.“
Finančný servis
Poriadok vo financiách a aktualizovaný plán na mieru
Klient
Marek
Problém
Klient mal viacero zmlúv a finančných riešení, no chýbal mu prehľad. Predchádzajúci poradca mu dlhodobo neposkytoval servis a viaceré zmluvy neboli správne nastavené.
Riešenie
Urobili sme poriadok vo všetkých zmluvách, aktualizovali finančný plán na mieru a nastavili pravidelný servis.
„Dnes presne viem, kde čo mám nastavené a keď potrebujem niečo riešiť, viem komu zavolať.“
Investície
Budovanie finančnej nezávislosti už od mladého veku
Klient
Sándor Alex
Problém
Klient chcel investovať peniaze z brigády a svoje úspory a potreboval lepšie pochopiť manažovanie financií.
Riešenie
Nastavili sme finančný plán, investičnú stratégiu a dlhodobý pohľad na budovanie finančnej nezávislosti.
„Postupne sme sa stali nielen klientom a poradcom, ale aj dobrými priateľmi. Dnes sa na svoju budúcnosť pozerám úplne inak.“